Бизнес и банки: Мошенников ловят – страдает честный бизнес

Что происходит, когда банк внезапно блокирует у компании счета и останавливает транзакции клиента? Правильно. Деятельность фирмы оказывается парализованной – возникает кассовый разрыв, нет возможности перечислить деньги партнерам и поставщикам, оплатить заказанные ранее услуги и рассчитаться с работниками. Это в лучшем случае. В худшем – бизнес может пойти ко дну: не выполнив финансовые обязательства, фирма теряет доверие клиентов.
Для того, чтобы это произошло с вашим бизнесом, вовсе не обязательно нарушать закон. Такой сценарий вполне возможен, даже если рядовому сотруднику банка просто-напросто показалось, что какая-то транзакция не характерна для вашего бизнеса (вдруг вы покупаете оборудование, которое раньше не приобретали). Ну и кроме этого, есть ещё 126 официальных причин, по которым транзакция клиента может быть признана банком подозрительной. Они прописаны в положении Центробанка № 375. Кроме этого, каждая кредитная организация вправе дополнить перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему усмотрению. То есть, у каждого банка есть определенные возможности добавлять в этот список перечень тех действий, которые кажутся подозрительными.
Разумеется, банки действуют по закону. А конкретно – по ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он появился ещё в 2014 году, но именно в 2017-м году предприниматели начали массово жаловаться на относящуюся к нему правоприменительную практику. Что делает бизнесмен, попав в подобную ситуацию? Чаще всего, чтобы не останавливать бизнес, он регистрируют новое юрлицо. Однако и этот шаг не гарантирует беспроблемную работу.
В том числе и потому, что с июня 2017 года начал действовать обмен информацией по подозрительным операциям клиентов между банками, ЦБ и Росфинмониторингом. Банки обмениваются информацией о своих клиентах. Получив проблемы в одной кредитной организации, руководство не может наладить взаимодействие и с прочими.
Казалось бы, инициатива разумная. Проблема как раз в том, о чем я сказал в начале статьи: многие предприниматели попадают в такую ситуацию либо по формальным признакам, либо по ошибке банковских служащих. К сожалению, далеко не каждый работник банка может квалифицированно разобраться в нюансах чужого бизнеса. По логике, усмотрев признаки недобросовестности в той или иной операции, он должен передать сигнал некоему коллегиальному органу, который примет обоснованное и взвешенное решение. Да и вообще, в юридической практике существует презумпция невиновности: решение о виновности должен принимать суд. И с этой точки зрения, растиражированный постулат вступает в прямое противоречие с механизмом реализации ФЗ-115.
То есть при малейшем подозрении со стороны банковского служащего нелогично быстро и бездоказательно следует наказание в виде отключения от дистанционного банковского обслуживания, отказа в проведении финансовых операций, блокировки банковских счетов.
Сейчас мы живем в той реальности, когда такое происходит сплошь и рядом. За 2017 год финансово-кредитные организации России, по экспертным оценкам, заблокировали операции более чем 500 тысяч клиентов на общую сумму 180 млрд рублей. Так образовался перечень, который бизнесмены в своей среде зовут «черным списком». По данным делового сообщества, в частности «Опоры России», не менее, чем 20% таких блокировок со стороны банков являются необоснованными или сделанными по ошибке.
При этом на данный момент не существует быстрого механизма обжалования действий банков и исключения предпринимателей из «черного списка», т.е. механизма реабилитации необоснованно пострадавших лиц.  Существующий механизм обращения в суд является не быстрым и не дешевым, т.е. приемлем для крупного и среднего бизнеса или для случаев, когда речь идет о крупных денежных суммах
В этом смысле определенный позитив вызывает недавний документ Центробанка РФ от 10 ноября 2017г.  N 29-МР »Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента.»
Есть надежда, что банки будут подходить к оценке добросовестности клиента более вдумчиво.
А пока же, у бизнеса остаётся один выход – обращаться к юристам. Делать это стоит и для того, чтобы избежать подобных ситуаций или разрешить уже возникшую проблему.
Мы сделаем правильный анализ, предложим алгоритмы наиболее быстрого и эффективного решения проблемы и реализуем эти механизмы. При правильном подходе есть вероятность решения вопроса еще на стадии переговоров и переписки с Вашим банком, т.е. на до-конфликтной и на досудебной стадии,  а,  как говорится,  «худой мир лучше любой войны».

Итоги X Юридического Форума Южного Урала

23-24 ноября 2017 года в Челябинске состоялся X Ежегодный Юридический Форум Южного Урала «Digital-2017». Форум традиционно объединил на своей площадке ведущих представителей юридической профессии не только Челябинской области, но и соседних регионов: Тюменской и Свердловской областей, а также республики Казахстан. Всего за 2 дня работы Форум собрал более 500 участников: будущих юристов, опытных практикующих юристов, адвокатов, нотариусов, корпоративных юристов, представителей юридических отделов органов государственной и муниципальной власти, представителей бизнес-сообществ, правозащитников.

Основным организатором Форума выступило «Южно-Уральское правовое партнерство», соорганизаторами: ЧРОООО «Ассоциация юристов России», Институт права Челябинского государственного университета. Форум прошел при поддержке ЧРО «Опора России», Уполномоченного по правам человека в Челябинской области, Уполномоченного по правам ребенка в Челябинской области, Адвокатской палаты Челябинской области

Традиционно мероприятия в рамках Форума проходили на двух площадках. Первый день 23 ноября – в главном и театральном корпусах ЧелГУ, второй день 24 ноября – в конгресс-отеле «Рэдиссон Блу».

«Современный век ознаменован эпохой информационных технологий и digital-инструментов. Чтобы не остаться вне нового правового поля, для юристов-профессионалов Южного Урала была разработана специальная программа Форума, включающая площадки по правовому регулированию в сети Интернет и использованию информационных ресурсов в работе юриста. Ну и конечно, мы не смогли не обсудить такие актуальные сегодня темы, как технология блокчейн и криптовалюта» — прокомментировала тематику Форума председатель огр.комитета Форума Наталья Коркина

В качестве основного формата для общения были выбраны круглые столы и дискуссионные площадки.

Первый день форума 23 ноября был посвящен работе с молодыми юристами и правозащитниками. Присутствующие приняли участие в дискуссионной площадке «Профессиональные компетенции молодого юриста глазами работодателя», на которой будущие юристы смогли познакомиться с разнообразием направлений деятельности в сфере юриспруденции, а также задать вопросы практикам той или иной отрасли права о требованиях к молодым юристам при трудоустройстве. Среди выступающих были: представители Управления юстиции по Челябинской области, правоохранительных органов, системы ФСИН, нотариата, судебной системы, адвокатуры, руководители юридических компаний и практик.

Кроме того Уполномоченным по правам человека в Челябинской области на отдельной площадке был проведен Правовой диктант для студентов старших курсов, а также был презентован проект «Молодой правозащитник».

Затем работа продолжилась в формате круглых столов. Круглый стол «Человек и СМИ: вопросы безопасности», который проводился при поддержке Уполномоченного по правам ребенка в Челябинской области, собрал представителей СМИ, психологов, юристов, представителей родительской общественности, правозащитников. На встрече присутствовала руководитель Управления Роскомнадзора по Челябинской области Оленина Марина Ивановна. В рамках этого мероприятия были рассмотрены вопросы защищенности человека в современном информационном пространстве, а также юридические и этические аспекты взаимодействия человека со СМИ.

На площадке «Актуальные проблемы реализации на территории области Федерального закона № 324-ФЗ «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации», совместно с Уполномоченным по правам человека обсудили не только вопросы бесплатной юридической помощи, но и качество оказания такой помощи, а также вопросы недостаточной правовой грамотности населения. Как отметил исполнительный директор Челябинского регионального отделения «Ассоциации юристов России» Валерий Гришмановский: «Мы сталкиваемся с так называемом правовым нигилизмом – нежеланием, а самое главное, неумением людей мыслить в правовом поле. Отсутствует понимание, что любую ситуацию можно и нужно решать в соответствии с законом и что элементарнейшие знания в этой сфере, банальный навык чтения документов перед подписанием позволяет избежать конфликтных ситуаций. А потому наша задача — не только бесплатные консультации, но и в целом правовое просвещение граждан, тем более что сегодня в этом нуждаются фактически все категории населения».

Параллельно проходил Круглый стол «Актуальные вопросы ведения внешнеэкономической деятельности». Круглый стол проводился в формате видеоконференции, объединяя спикеров и участников на 3 экспертных площадках в разных городах: г. Астана, г. Челябинск, г. Магнитогорск.

Второй день Форума 24 ноября полностью оправдал свое название «Digital-2017». После торжественного открытия Форума состоялась пленарная сессия «Правовая защита бизнеса в условиях усиления ответственности», где был сделан обзор основных изменений в законодательстве, касающихся бизнеса, рассмотрены вопросы правоприменительной практики законодательства о банкротстве, а также привлечения должников к ответственности, упрощенного порядка рассмотрения дел, вопросы нотариата и др. На площадке можно было задать вопросы руководителю Челябинского УФАС Анне Козловой, президенту Нотариальной палаты Челябинской области Сергею Третьякову, судье Челябинского областного суда Анастасии Силаевой.

Вторая половина дня была посвящена практическим аспектам работы юриста в век информационных технологий. Работа продолжилась на площадках «Правовое регулирование в сети Интернет» и «Использование информационных ресурсов в раюоте юриста». В частности, обсуждение коснулось перспектив запрета на использование сервисов/мессенджеров, организации системы безопасности при построении бизнеса, использования современных информационных технологий в юриспруденции, особенностей современной деловой переписки юриста, технологии блокчейн, криптовалюты и др. Участники Форума смогли задать интересующие вопросы заместителю руководителя Управления Роскомнадзора Сергею Симакову, Еще одна площадка «Интеллектуальная собственность в виртуальном пространстве» вызвала большой интерес у участников Форума, развивающих бизнес в сети Интернет, а также у юристов, сопровождающих подобные проекты.

Также в рамках форума состоялось подписание соглашения о сотрудничестве между Челябинским региональным отделением Ассоциации юристов России и Первым экономическим Арбитражем Республики Казахстан. По условиям соглашения, Первый экономический Арбитраж включает в реестр арбитров представителей Челябинского отделения Ассоциации юристов России. АЮР обеспечивает возможность рассмотрения споров арбитрами Первого экономического Арбитража на участках в Челябинске и Магнитогорске. Такая форма позволит российским предпринимателям принимать непосредственное участие в судебном процессе по спору с контрагентом из Казахстана.

По итогам форума состоялся Торжественный ужин, где участники из разных городов смогли пообщаться в неформальной обстановке со спикерами и участниками форума.

Посмотреть весь фотоотчет

IMG_4058 IMG_4052 IMG_3654 IMG_3652 IMG_3643 IMG_3638 IMG_3633 IMG_3612  IMG_3551

X Юридический Форум Южного Урала

Сетевой юрист, виртуальный адвокат, IT-следователь –
кем ты будешь завтра?

23-24 ноября 2017 года  состоится X Ежегодный Юридический Форум Южного Урала, который традиционно объединяет ведущих представителей юридической профессии Челябинской области.

Современный век ознаменован эпохой информационных технологий: криптовалюта, блокчейн, digital-инструменты. Чтобы не остаться вне нового правового поля, мы разработали специальную программу для юристов-профессионалов Южного Урала.

Программа Юридического Форума включает:

  • 23 ноября – первый день форума посвящен актуальным социально-значимым вопросам развития региона, а традиционной площадкой проведения мероприятия является Челябинский Государственный Университет;
  • 24 ноября – спикеры второго дня форума расскажут о трендах в законодательстве, резонансных изменениях и как адаптироваться юристу к digital-технологиям. Площадка секций – отель Radisson Blu, зал Galaxy (ул. Труда, 179);
  • По итогам форума состоится Торжественный ужин, где можно пообщаться в неформальной обстановке со спикерами и участниками форума.

Приглашаем вас принять участие!

260_на_150

В Челябинске состоялась международная конференция, посвященная памяти адвоката  Ф.Н.Плевако

Международная научно-практическая конференция «Правовая защита частных и публичных интересов» состоялась в Челябинском государственном университете. В конференции приняли участие действующие юристы, адвокаты, представители государственных и муниципальных органов власти,  правоохранительных органов, судьи, а также представители научного сообщества. 

 
Южно-Уральское правовое партнерство
поддержало проведение Конференции. Председатель Партнерства Наталья Коркина выступила на открытии Конференции с приветственным словом и докладом об альтернативных способах защиты частных интересов граждан. 


На конференции работало несколько секций, во время которых обсуждали проблемы не только гражданского права, но и уголовного права и процесса, а также  конституционное, административное, муниципальное, трудовое право, юридическую психологию.
По итогам проведения секционных заседаний наиболее удачные научные сообщения были награждены дипломами и грамотами.

0003 0131 0163 0180 0182

В Челябинске 9 декабря 2016 года состоялась торжественная церемония награждения премией «Юрист года»

Мероприятие проходило в Изумрудном зале конгресс-отеля «Малахит».Председатель Совета Челябинского регионального отделения Ассоциации юристов России Дмитрий Ерёмин поблагодарил присутствующих за успешную работу в течение уходящего года и отметил ряд достижений.  В ходе церемонии были вручены почетные грамоты и благодарственные письма от Комитета Государственной Думы по государственному строительству и законодательству, Губернатора Челябинской области, Законодательного собрания Челябинской области, Ассоциации юристов России и Челябинского регионального отделения Ассоциации юристов России.

Председатель Южно-Уральского правового партнерства Коркина Наталья получила Благодарность от Ассоциации Юристов России за вклад в совершенствование отечественного законодательства и практики его применения.  Кроме того Председатель партнерства  была включена в состав делегации от Челябинской области на празднование Дня юриста в г.Москва.

Выражаем  свою благодарность коллегам  из Ассоциации юристов России.

FullSizeRender-29-01-17-04-27 IMG_3711-29-01-17-04-27 IMG_3729-29-01-17-04-27 IMG_3733-29-01-17-04-27

Члены Южно-Уральского правового партнерства включены в состав Уральского межнационального центра адаптации и интеграции иностранных граждан.

При Челябинской государственном университете создан Уральский межнациональный центр адаптации и интеграции иностранных граждан. Проект одобрили участники круглого стола «О мерах по оказанию содействия иностранным гражданам в социальной и культурной адаптации на территории Челябинской области и их интеграции в российское сообщество», на котором присутствовала Председатель НП «ЮУПП» Коркина Наталья Михайловна.  Иностранцам будут помогать в вопросах организации культурных мероприятий, юридической помощи и правового просвещения.  Планируется, что центр начнет активную работу с  2017 года.

IMG_4125-29-01-17-04-23 IMG_4126-29-01-17-04-24 IMG_4129-29-01-17-04-23 IMG_4142-29-01-17-04-23

Открытие Кабинета примирения в Челябинском областном суде

26 июля 2016 года состоялось торжественное открытие комнаты примирения в Челябинском областном суде.

IMG_0831

На открытии присутствовали председатель облсуда Сергей Минин, уполномоченный по правам человека Маргарита Павлова, первый заместитель губернатора области Евгений Редин, члены «Лиги медиаторов Южного Урала», а также Южно-Уральского правового партнерства.

IMG_0913 (1)

Этому знаковому событию предшествовала длительная и кропотливая работа руководства областного суда, Лиги медиаторов Южного Урала, Уполномоченного по правам человека по внедрению принципов медиации в практику работы судов общей юрисдикции.

В частности, на протяжении двух летних месяцев были проведены информационные встречи с судьями в 27 судах общей юрисдикции Челябинской области. Во время таких встреч судьям была предоставлена информация о возможностях и перспективах медиации в судебной системе.

IMG_0929

С момента начала работы комнаты примирения у каждого участника судебных разбирательств есть реальная возможность воспользоваться процедурой медиации и договорившись принять по возникшему спору взаимоприемлемое решение.

Основная цель работы кабинета примирения — помочь гражданам обсудить спор в спокойной обстановке и, возможно, прийти к мировому соглашению, отказавшись от судебного разбирательства.

Стоит отметить, что в настоящий момент в Челябинской области проводится значительная работа по развитию примирительных процедур: разработаны памятки для судей и для граждан о порядке применения медиации. Проводятся круглые столы, учебные занятия и совещания с судьями с участием уполномоченного по правам человека и уполномоченного по правам ребенка, представителями министерств и ведомств, адвокатами на тему продвижения и развития медиации в Челябинской области в судах и других государственных органах.

IMG_0790

В ближайшее время планируется обеспечить все здания судов специальными информационными стендами, содержащими памятки и материалы по альтернативным способам решения конфликтов граждан.

Наши достижения

Председатель Южно-Уральского правового партнерства Наталья Коркина  награждена Благодарностью Уполномоченного по правам человека в Челябинской области за многолетний добросовестный труд, активную гражданскую и общественную позицию и большой вклад в дело защиты прав и свобод человека и гражданина в Челябинской области.

image-14-05-16-12-46

buh20160514153227_001

В Челябинске состоялся IX Юридический Форум Южного Урала

В Челябинске состоялся IX Юридический Форум Южного Урала, который за 9 лет проведения уже зарекомендовал себя как эффективная площадка для диалога юристов из разных регионов страны с представителями бизнеса, публичной власти, научного сообщества, и одновременно как одно из важнейших событий правовой жизни региона. Темой Форума в этом году стала «Новая правовая реальность-2016», позволившая участникам охватить в своих обсуждениях широкий спектр правовых вопросов. Основным организатором выступило «Южно-Уральское Правовое Партнерство» — некоммерческая организация, объединяющая юридические компании и отдельных практикующих юристов региона, стремящаяся к созданию цивилизованного рынка правовых услуг и повышению правовой культуры общества, а также формированию комфортной общественной среды с эффективно работающими законами. Партнерами Форума стали ЧРО ООО Ассоциация юристов России, при поддержке Правительства Челябинской области.2016-04-23 22-00-19_Ivanov Ivan128

Открытие Юридического Форума состоялось 26 апреля на площадке одного из Alma-mater челябинских юристов — Челябинского государственного университета. Первый день Форума был ориентирован  на  студентов  юридических факультетов ВУЗов. Среди  выступающих были представители  правоохранительных  органов,  судебной системы, органов  власти  местного самоуправления, руководители юридических компаний. В этот день студенты имели возможность пообщаться с практикующими профессиональными юристами, узнать, какие проблемы ожидают их на профессиональном пути, и выбрать дальнейшие направления своей учебы. Участники дискуссий обсудили актуальные вопросы оказания бесплатной правовой помощи, а также возможности использования иных правозащитных механизмов, таких как институт Уполномоченного по защите прав человека, к которым может обратиться любой.  В обсуждениях приняла участие Уполномоченный по правам человека в Челябинской области Маргарита Павлова. Много внимания было уделено вопросам оказания бесплатной юридической помощи, а также правозащитной деятельности.0007

Второй, основной день Форума, прошел 27 апреля в Конгресс-отеле «Малахит», и был торжественно открыт Председателем НП «Южно-Уральское Правовое Партнерство», основным идейным вдохновителем и организатором мероприятия Натальей Коркиной.

_DSC4877

Во время пленарной части, курируемой директором компании «Виктория» Галиной Тараскиной и тренером-медиатором Сергеем Головко, участники узнали основные события и изменения на правовом поле страны за последний год. Поприветствовал гостей Форума депутат государственной Думы, выпускник Челябинской юридической школы Дмитрий Федорович Вяткин, рассказавший о наиболее интересных законотворческих проектах текущего периода. Продолжил тему и осветил отдельные, самые интересные и полезные для практикующих юристов законодательные инициативы Никита Мирный, Директор Юридической Компании «Мирный и Партнеры». Много откликов на свой доклад получил Управляющий Юридической фирмы «СпецЮст» Александр Целых, рассказавший о новой судебной практике по ответственности за нарушение обязательств.

После выступления высоких гостей и докладчиков Пленарной части, участники Форума продолжили работу в формате дискуссионных сессий и круглых столов, проходивших параллельно.

Жаркая дискуссия разгорелась на площадке, посвященной адвокатской монополии на судебное представительство. Адвокаты и юристы, не имеющие адвокатского статуса, высказывали свои взгляды на ограничение права судебного представительства и логично следующее за этим удорожание рынка правовых услуг. Как отметил один из участников площадки, статистика по стране такова, что в судах рассматривается порядка 15 миллионов гражданских дел, а лиц, имеющих статус адвоката – 75 тысяч. С другой стороны, качество оказываемой в такой ситуации правовой помощи, очевидно, будет отличаться в лучшую сторону.

В активных обсуждениях прошел круглый стол, посвященный важнейшей на сегодня теме медиации. Данная процедура разрешения споров, позволяющая обойтись без судебных издержек и сохранить взаимное уважение и перспективу сотрудничества спорящих сторон, плодотворно применяется в нашем регионе, и завоевывает все новых сторонников среди практикующих юристов. В судах открываются комнаты примирения. При Уполномоченном по правам человека создан экспертный совет, членами которого стали действующие медиаторы и правозащитные деятели. Его задача — содействовать развитию общественного диалога и гармонизации социальных отношений в Челябинской области.

Особенно интересно всем было заслушать доклады, посвященные возможностям внесудебного разрешения споров, от представителей судейского сообщества – Заместителя Председателя Челябинского областного суда Кашириной Елены Павловны, Председателя Калининского районного суда г. Челябинска Гартвик Елены Владимировны.

IMG_4542

Возможности юридической защиты бизнеса при проведении проверок уполномоченных органов, и связанные с этим существенные новеллы налогового законодательства, были рассмотрены на дискуссионной площадке под руководством Председателя Совета Ассоциации «Лига медиаторов Южного Урала» Марии Малько и адвоката Евгения Чуркина. О способах взаимодействия должника и кредитора в рамках процедуры банкротства узнали из доклада арбитражного управляющего Евгении Шабановой.

На секции, посвященной вопросам земельного законодательства, градостроительства и недвижимости, участники получили практические советы о построении стратегии переоценки кадастровой стоимости объектов недвижимости для целей налогообложения от адвоката Алексея Чвало; узнали, каким образом можно контролировать качество возводимого жилья и применяемых строительных материалов на строящихся объектах от Президента «Союза предприятий стройиндустрии Южного Урала» Алексея Салтыкова, а также выяснили, в чем разница межу иском об установлении кадастровой ошибки и требованием об установлении границ земельного участка.

К концу второго  дня всех участников ждали на коктейльной встрече в ресторане La Rose D’OR. Гости оживленно общались и делились впечатлениями о прошедшем дне форума.

Приятная дружеская атмосфера, участие компетентных докладчиков и возможность обмена опытом привлекли на Форум более 200 гостей.

форум9

                           Мария Радионова, участник IX Юридического Форума Южного Урала

Qw7ztVFDGEM